公司多名业务专家和方案专家，基于多年银行信贷工作从业经验和丰富的银行业信息系统建设的经验，针对当前信贷“三查”体系和风险管理存在的问题和挑战，构建信贷及风险辅助管理平台的解决方案，其中客户调查报告解决方案，通过对客户调查报告的统一管理，指导并规范客户经理的开展贷前与贷后调查以及客户调查报告的编写工作，提升银行客户调查报告工作效率与报告质量，提升客户贷前贷后业务的有效性和针对性，提升银行信用风险识别、计量、监测和数据控制的能力，减少操作风险，提升风险识别和防范能力，保障信贷资产的安全；

客户调查报告管理产品主要包含以下内容：

1. 调查报告模板管理

产品支持对不同客户类型、不同业务类型、不同阶段的调查报告模板进行统一管理，包括调查报告的目录结构，原子模板的格式与内容，每个内容的数据获取方式，每类调查模板的版本历史等进行规范、有效管理。调查报告的模板支持移动端和PC端有不同的模板

2. 调查报告管理

产品支持依据模板创建并生成调查报告，系统自动从多个渠道和系统获取数据填充报告，对于需要手工采集和主观分析的内容可以依据调查指引逐步填充完善，报告支持客户信息、财务数据、征信数据等进行对比和分析，自动发现其中可能存在的风险，并强制客户经理进对风险进行排查与解释；

3. 调查报告任务与流程协同

产品支持基于贷后管理要求与规则自动生成调查任务，通过制度和任务时效性规约，对调查任务的执行情况，进行任务提醒、跟踪与监控；

对每份调查报告的全过程管理，通过系统集成，流程联动等方式实现与信贷准入、风险预警排查与确认、客户信息管理等流程的协同，支持对调查报告的批注、评估等；